Получите банковскую гарантию на возврат аванса от компании Единый КонсалтЦентр в Москве

Кому необходима банковская гарантия на возврат авансового платежа?

Если к концу срока контракта поставщик не выполняет условия договора или затягивает сдачу работы и отказывается возвращать аванс, заказчик обращается в банк и просит вернуть авансовый платеж. Чтобы получить компенсацию, заказчик:

  • оформляет заявку на выплату денег;
  • собирает доказательства недобросовестности поставщика;
  • приносит в кредитную организацию документы, которые обязан предоставить по договору;
  • делает это все до окончания срока действия гарантии.

Если заказчик действует правильно, банк выплачивает аванс заказчику, а потом требует эти деньги с поставщика.

Если поставщик полностью и в срок закрыл контракт, гарантия аннулируется и банку не нужно ничего выплачивать заказчику. При этом комиссия, которую исполнитель заплатил банку за услугу, не возвращается. Банк оставляет ее себе в качестве платы за финансовые риски.

Заключение договора с банком на обеспечение своих обязательств – это распространенный финансовый инструмент, которые имеет множество преимуществ, таких как:

  • Повышение степени ответственности принципала банковской гарантии перед ее бенефициаром;
  • Отсутствие необходимости проводить разбирательство в суде и, как следствие, отсутствие судебных издержек и впустую потерянного времени;
  • Полное исполнение всех имеющихся обязательств сторон – участников договора. Таким образом, деловой репутации продавца не будет нанесен ущерб;
  • Повышение надежности компании – принципала в глазах своего покупателя;

Тем не менее, заключение договора с банком о предоставлении гарантийной поддержки исполнения обязательств не освобождает компанию-принципала от выплаты штрафных санкций и неустоек, установленных договором.

Значение банковской гарантии нельзя недооценивать. Период затянувшегося кризиса и возникающая на его основе дестабилизация деятельности отечественных компаний, требует обеспечения обязательств по заключаемым договорам с применением популярных финансовых инструментов. В этом случае возможность получения банковской гарантии приходится, как нельзя, кстати.

Материалы по теме:

  • Принципал в банковской гарантии — кто это?
  • Рынок банковских гарантий в 2017
  • Проверка банковской гарантии
  • Гарантия надлежащего исполнения контракта
  • Учет банковской гарантии в бухгалтерском учете
  • Банковская гарантия как способ обеспечения исполнения обязательств

Банковская гарантия, согласно ст. 369 ГК РФ, обеспечивает добросовестное исполнение обязательств принципала (в
данном случае это будет исполнитель контракта) перед бенефициаром (заказчиком). Она позволяет почти полностью
исключить риски заказчика при переводе частичной предоплаты.

При проведении конкурсов необходимость предоставить
гарантию на возврат аванса указывается в тендерной документации. В тендерах, проводимых по 44-ФЗ, если предусмотрена
выплата аванса, участник госзакупки обязан предоставить обеспечение исполнения контракта в сумме, равной размеру
аванса.

Гарантия на возврат аванса – документ, который преимущественно защищает покупателя. Аванс на покупку можно рассматривать как целевую трату денежных средств, покупателя, на оговоренные в договоре предметы.

Банковская гарантия решает данный вопрос. Ее можно рассматривать как своего рода поручительство банковской организации (гаранта) за исполнителя договора, например, поставщика (принципала). Гарантия на возврат аванса позволит покупателю вернуть заплаченный аванс в случае, если будут иметь место нарушения пунктов договора по срокам, качеству, количеству и иным оговоренным положениям, касающихся товара или выполняемой услуги.

Исходя из всего вышеперечисленного,  можно сделать следующие  выводы:

  • Банковская гарантия на возврат авансового платежа, в первую очередь, необходима покупателю товаров или услуг – именно она минимизирует всевозможные риски в правоотношения между сторонами.
  • С другой стороны, банковская гарантия интересна и самому исполнителю (поставщику), так как он беря аванс и предоставляя банковскую гарантию, рекомендует себя с положительной стороны, давая понять заказчику, что с ним действительно можно работать и не бояться за качество товара, услуг или потерять на время сои денежные средства.
Bankovskaya garantiya na vozvrat avansovogo platezha

Преимущества банковского обеспечения авансового платежа

Банковская гарантия на возврат авансового платежа в Москве является достаточно надежным финансовым инструментом. И несомненно, что данный вид обеспечения обязательств имеет ряд неоспоримых преимуществ.

Первым неоспоримым преимуществом гарантии является факт страхования предоплаты на случай нарушений условий договора. Всяко еслучается и с текущим положением дел в стране, банкротство предприятий уже не вызывает каких-либо особых эмоций – это обычное дело. Гарантия на возврат аванса всегда обеспечит возвращение ваших денег. 

Вторым преимуществом банковской гарантии на возврат аванса является экономия капитала и времени, которые могут быть потрачены на судебные разбирательства между сторонами. Сегодня судебное дело – это как минимум 1 месяц отсутствия аванса. Такой срок остутствия средств может значительно повлиять на порядок дел в вашем бизнесе. 

Третьим, можно выделить тот факт, что наличие банковской гарантии на возврат авансового платежа заведомо свидетельствует о положительном результате по подписанным договорам. Исполнитель договора, предоставляя банковскую гарантию, рекомендует себя. С полной уверенностью берется за выполнение взятых на себя обязательств.

И наконец, в-четвертых, предоставляя банковскую гарантию, исполнитель создает для себя очень выгодную экономическую основу – в дальнейшем существует большая вероятность получения выгодных условий для заключения различного рода сделок. Именно банковская гарантия выступает стабилизатором уровня доверия между контрагентами.

  • Рыночная процентная ставка от 2,50 %
  • Отсутствие дополнительного обеспечения
  • Крупные и известные банки-партнеры Время оформления от 2 дней
  • Применение электронного документооборота
  • Сумма предоплаты на случай несостоятельности (банкротства) нашего клиента будет застрахована
  • Помощь в заполнении документов

Получить Банковскую Гарантию

Схема работы с банковской гарантией на возврат аванса

Если контрактом предусмотрен авансовый платеж и необходимость предоставить обеспечение его возврата, то
последовательность работы с гарантией будет такой:

  • 1. Потенциальный исполнитель оформляет заявку на получение гарантии.
  • 2. Кредитная организация рассматривает заявку, принимает решение, если оно положительное, то выдает гарантию.
  • 3. Исполнитель предоставляет банковскую гарантию заказчику и заключает с ним контракт.
  • 4. Заказчик переводит авансовый платеж, и исполнитель приступает к работе по контракту.

Требования, предъявляемые к гарантии на возврат аванса

Для того чтобы банковская гарантия могла использоваться в ситуациях связанных с возвратом авансовых платежей, следует значительное внимание уделить качеству документа, его соответствию всем установленным требования.

На сегодняшний день ГК РФ, наряду с иными нормативно-правовыми актами устанавливает ряд требований, которым должна соответствовать любая банковская гарантия, помимо этого существуют и дополнительные условия, которые должна содержать банковская гарантия на возврат аванса.

Общие требования к гарантии, установленные действующим законодательством РФ, в частности, Гражданским кодексом:

  • Обязательная письменная форма гарантийного документа;
  • Наличие в гарантии срока действия;
  • Определение твердой суммы банковской гарантии;
  • Наличие определенных гарантийных случаев;
  • Наличие четко определенных сторон.

Специальные требования к банковской гарантии на аванс, установленные действующим законодательством РФ:

  • Безотзывность банковской гарантии на аванс;
  • Банковская гарантия, должна содержать основное обязательство – исполнитель обязуется вернуть денежные средства, в случае невыполнения контракта;
  • Перечень документов, прилагаемых к требованию о возврате денежных средств по гарантии;
  • Иные условия по усмотрению клиента банка и гарантирующей стороны.

Все требования должны учитываться в гарантийном документе, в противном случае банковская гарантия становится недействительной и не может быть использована в качестве обеспечения обязательств.

Отправить заявку

Получите бесплатную консультацию от наших специалистов

Выплата денег по гарантии на возврат аванса

Заказчик может направить требование в банк только до даты окончания действия гарантии. Если все работы выполнены
добросовестно, то у исполнителя нет оснований обращаться за выплатой гарантии. В противном случае, т. е.

когда
исполнитель не выполняет свои обязательства, выполняет их не в полной мере или ненадлежащим образом и при этом
отказывается возвращать авансовый платеж, заказчик может обратиться к гаранту.

Для этого он направляет в кредитную
организацию письменное требование выплатить сумму по гарантии. Также он предоставляет пакет документов, который
доказывает, что исполнитель свои обязательства по контракту не выполнил.

Сроки оформления банковской гарантии на возврат аванса в Москве

Банковская гарантия на возврат аванса в Москве является достаточно сложным по структуре документом, оформление которого осуществляется в несколько основных этапов. Каждый из них требует основательной подготовки, Внимательного отношения к делу, так как от этого зависит не только результат оформления гарантийного документа, но и его качество.

Первый этап, касается поиска гарантирующей стороны и определения вообще тех субъектов, которые  смогут выдать банковскую гарантию. Все дело в том, что сегодня законодательством ограничено количество организаций, которые способны осуществить оформление банковской гарантии на возврат аванса. К таким организациям выставлены жесткие критерии, которым они должны соответствовать. Помимо этого, организация должна быть внесена в список Министерства Финансов по субъектам, способным выдавать банковские гарантии, а также лицензия Центрального Банка РФ.

Несмотря на все вышесказанное, существует уйма банковских организаций способных осуществить оформление банковской гарантии. Все что необходимо это найти подходящую для себя организацию, в которой вас удовлетворит процент за осуществление услуги по банковской гарантии. 

Исследование документов, как правило, занимает до одной недели – в стандартном режиме процедуры. Банк тщательно изучает все полученные данные, специалисты делают обоснованные выводы и оглашают их управляющим. После чего становится понятным, будет банковская гарантия выдана или нет. Стоит отметить, что срок рассмотрения заявления и документации может быть значительно сокращен – предоставление залога под банковскую гарантию, позволяет банку подробно не вникать в сущность представленной документации и охотно заключать подобные сделки с клиентами.

Если ваша заявка была одобрена, следует последняя стадия – заключения договора об оказании банковских услуг и выдаче банковской гарантии на возврат авансового платежа. В случае отклонения заявки не следует опускать руки, существует немало других организаций, которые помогут вам в оформлении первой банковской гарантии.

Документы необходимые для оформления банковской гарантии на возврат авансового платежа

Когда определен банк, который будет выдавать вам банковские гарантии, следует подготовить пакет документов и бланк заявку для получения услуги по оформлению банковской гарантии. Как правило, банк требует вполне стандартный пакет документов, которые в дальнейшем исследуются и на основании которых, гарантирующая сторона выносит решение о выдаче или не выдаче банковской гарантии.  В основной пакет документов входят:

  • Бланк заявка от банка (обязательно правильно заполненная);
  • Уставные документы (учредительные документы) – к таковым можно отнести: устав, свидетельства о регистрации и постановке на учет, выписки;
  • Бухгалтерская отчетность за определенный период;
  • Справка об отсутствии задолженностей.

Подготавливаем вышеперечисленные документы, после чего подаем в банк на исследование. Стоит упомянуть, что многие банки, при оформлении банковской гарантии требуют открытия расчетного счета в их отделении.

Срок оформления гарантии на возврат аванса в Москве составляет от 1 до 2 недель. Многое здесь зависит от сложности процедуры, от количества предоставляемых на проверку документов, а также от самого банка.

Для лиц, желающих получить банковскую гарантию в сжатые сроки, существуют дополнительные онлайн сервисы, которые помогаю оформить банковскую гарантию за 2, а то и за 1 день. Однако стоит учитывать, что стоимость такой банковской гарантии значительно возрастет в цене.

Что касается повторной выдачи банковской гарантии на возврат авансовых платежей в том же банке, то стоит отметить удобность и скорость ее оформления. Связано это с наличием у банка доверия как к клиенту, что в свою очередь сокращает не только сроки оформления повторных гарантий, но и  увеличивает их размеры.

Многократно обращаясь к одному и тому же банку, последний может предоставить лимит на банковские гарантии – банк выделит кредитную линию, в рамках которых вы в течении часа сможете оформить гарантию без каких-либо препятствий.

Стоимость банковской гарантии на аванс в Москве

Расчет стоимости банковской гарантии осуществляется достаточно просто – берется процент от общей суммы банковской гарантии. Однако, следует учитывать множество различных факторов, от которых зависит сам процент, который может составлять от 0,5 до 10% от общей суммы гарантии. Такими факторами могут выступать:

  • Срок действия банковской гарантии;
  • Сумма гарантийного документа;
  • Наличие или отсутствие залога по банковской гарантии;
  • Количество гарантийных случаев;
  • Трудность выполнения обязательств и т.д.

В зависимости от совокупности многих условий, банк рассчитывает процент, который будет оплачиваться за предоставленную услугу, как мы понимаем, для каждого отдельного случая процент является индивидуальным. Для понижения процентной ставки, стоит заблаговременно обращаться в банковские организации, которые выдадут вам качественную банковскую гарантию. Только такой подход позволит сохранить средства и нервы при оформлении гарантийного документа на возврат авансовых платежей.

Адрес:
115093, г. Москва, ул. Дубининская, д. 94
Номер в реестре минфина:
2807
Максимальный размер гарантии:
Максимальный размер гарантии: 35000000 руб.

Адрес:
125047, г. Москва ул. 1-я Тверская-Ямская, д.21
Номер в реестре минфина:
3456
Максимальный размер гарантии:
Максимальный размер гарантии: нет данных

Адрес:
127051, Москва, Цветной бульвар, 2
Номер в реестре минфина:
3390
Максимальный размер гарантии:
Максимальный размер гарантии: нет данных

Адрес:
129110, г. Москва, Банный пер., д. 9
Номер в реестре минфина:
3255
Максимальный размер гарантии:
Максимальный размер гарантии: 700000000 руб.

Адрес:
119121, г. Москва, 1-й Тружеников пер., д. 27/2
Номер в реестре минфина:
53
Максимальный размер гарантии:
Максимальный размер гарантии: нет данных

Адрес:
119034, г. Москва, .
ул. Пречистенка, д. 36, стр. 1
Номер в реестре минфина:
3123
Максимальный размер гарантии:
Максимальный размер гарантии: 140000000 руб.

Адрес:
115035, г. Москва, ул. Садовническая, д. 75
Номер в реестре минфина:
2268
Максимальный размер гарантии:
Максимальный размер гарантии: 345000000 руб.

Адрес:
125047, г. Москва, ул. Гашека, д. 8-10, стр. 1
Номер в реестре минфина:
2557
Максимальный размер гарантии:
Максимальный размер гарантии: 1700000000 руб.

Адрес:
109044, г. Москва, ул. Воронцовская, д. 4, стр. 1
Номер в реестре минфина:
608
Максимальный размер гарантии:
Максимальный размер гарантии: нет данных

Адрес:
127422,г. Москва, ул. Тимирязевская, д. 26
Номер в реестре минфина:
272
Максимальный размер гарантии:
Максимальный размер гарантии: нет данных

Адрес:
107078, г. Москва, ул. Садовая-Черногрязская, д. 6
Номер в реестре минфина:
2956
Максимальный размер гарантии:
Максимальный размер гарантии: 140000000 руб.

Адрес:
101000, г. Москва, Петроверигский пер., д. 2
Номер в реестре минфина:
2216
Максимальный размер гарантии:
Максимальный размер гарантии: 345000000 руб.

Адрес:
119311, г, Москва, пр. Вернадского, 8а
Номер в реестре минфина:
1574
Максимальный размер гарантии:
Максимальный размер гарантии: нет данных

Адрес:
107078, Россия, г. Москва, пер. Орликов, д. 5, стр. 3
Номер в реестре минфина:
256
Максимальный размер гарантии:
Максимальный размер гарантии: нет данных

Адрес:
107045, г. Москва, Сретенский бульвар, д. 7/1/8, стр.3
Номер в реестре минфина:
3441
Максимальный размер гарантии:
Максимальный размер гарантии: нет данных

Адрес:
127055, г. Москва, Тихвинский пер., д. 1 1, стр. 2
Номер в реестре минфина:
3236
Максимальный размер гарантии:
Максимальный размер гарантии: 35000000 руб.

Адрес:
121099, г. Москва, ул. Новый Арбат, д. 29
Номер в реестре минфина:
2402
Максимальный размер гарантии:
Максимальный размер гарантии: 345000000 руб.

Адрес:
107140, г. Москва, ул. Краснопрудная, д.3
Номер в реестре минфина:
2859
Максимальный размер гарантии:
Максимальный размер гарантии: нет данных

Адрес:
129090, г. Москва, Олимпийский просп., д. 14
Номер в реестре минфина:
3311
Максимальный размер гарантии:
Максимальный размер гарантии: 700000000 руб.

Адрес:
109544, г. Москва, ул. Большая Андроньевская, д. 17
Номер в реестре минфина:
18
Максимальный размер гарантии:
Максимальный размер гарантии: 35000000 руб.

Гарантия на возврат авансового платежа должна быть действительна весь срок действия контракта. Обычно к этому сроку
добавляют еще некоторое количество дней. Например, 30, 45 или 60 дней после завершения срока действия договора.

Механизм получения гарантии возврата аванса

Предусматривающий частичную или полную предоплату договор на поставку товаров (или, к примеру, будущую услугу) контрагенты подписывают самостоятельно, без участия банков и нашего вмешательства. Но такой договор будет носить лишь проектный характер до тех пор, пока покупатель (заказчик) не получит банковского подтверждения гарантий возврата аванса.

Далее с уже фактически существующим договором поставщик направляется в выбранный банк, стремясь как можно скорее оформить его поручительство.

На этом этапе наиболее практично было бы обратиться в нашу компанию. Дело в том, что мы традиционно предлагаем на выбор наиболее выгодные для конкретного клиента условия по предоставлению гарантий на возврат авансовых выплат сразу от нескольких самых надёжных, проверенных российских банков.

При нашем активном и целенаправленном содействии любой из наших давних партнёров, а не только обслуживающее Ваш бизнес учреждение, выпустит нужную гарантию возврата в кратчайшие сроки.

Обычно, убедившись в высоком профессионализме специалистов «Финансового Банковского Дома», в дальнейшем нам доверяют и полное финансовое сопровождение всех сделок, требующих обеспечение.

Оригинал гарантии на возврат аванса попадает на стол покупателя (заказчика), а он, в свою очередь, обязан перечислить оговорённую сумму на счёт получившей её стороны в соответствии с условиями договора/контракта. Разница лишь в том, сколько сил и времени было затрачено на оформление этого обеспечения?!

С нашей помощью получение самого убедительного поручительства в любой точке России займёт от 2 до 5 дней.

Применение банковской гарантии на возврат аванса

В ситуации, когда в предусмотренные договором сроки получателем аванса не исполняются обязательства по сделке, покупатель (заказчик) обращается в банк-гарант с требованием установленной формы.

Изучив сложившееся положение дел на основании представленных документов, выступившее поручителем учреждение компенсирует пострадавшей стороне сумму предоплаты полностью или частично, произведя платёж в его пользу уже из средств банка.
*Кстати, «Финансовый Банковский Дом» также выступает и в интересах кредиторов.

Обращайтесь, и мы поможем всем действовать в бизнесе не просто в строгом соответствии с законом, но с максимально справедливым применением права!

Риски, связанные с возможностью невозврата сумм по предоплате сведены к минимуму.

Для предоставления банковской гарантии вы также можете позвонить нашим менеджерам 7 495 212-16-59.Мы работаем с клиентами по всей территории РФ.Мы выдали более 15 000 гарантий банка и более 2500 клиентов работают с нами постоянно.Будем рады сотрудничеству!

В механизме предоставления банковской гарантии участвую три стороны:

  • Продавец, который выступает в качестве принципала;
  • Покупатель, являющийся бенефициаром;
  • Банковское учреждение, исполняющее функции гаранта выполнения всех обязательств по договору.

Бfнковская гарантия на возврат аванса в {CITY_NAME} необходима:

  • Банковская гарантия на возврат авансового платежа, в первую очередь, необходима покупателю товаров или услуг – именно она минимизирует всевозможные риски в правоотношения между сторонами.
  • С другой стороны, банковская гарантия интересна и самому исполнителю (поставщику), так как он беря аванс и предоставляя банковскую гарантию, рекомендует себя с положительной стороны, давая понять заказчику, что с ним действительно можно работать и не бояться за качество товара, услуг или потерять на время сои денежные средства.

Общие требования к гарантии, установленные действующим законодательством РФ, в частности, Гражданским кодексом:

  • Обязательная письменная форма гарантийного документа;
  • Наличие в гарантии срока действия;
  • Определение твердой суммы банковской гарантии;
  • Наличие определенных гарантийных случаев;
  • Наличие четко определенных сторон.

Специальные требования к банковской гарантии на аванс, установленные действующим законодательством РФ:

  • Безотзывность банковской гарантии на аванс;
  • Банковская гарантия, должна содержать основное обязательство – исполнитель обязуется вернуть денежные средства, в случае невыполнения контракта;
  • Перечень документов, прилагаемых к требованию о возврате денежных средств по гарантии;
  • Иные условия по усмотрению клиента банка и гарантирующей стороны.

В основной пакет документов входят:

  1. Бланк заявка от банка (обязательно правильно заполненная);
  2. Уставные документы (учредительные документы) – к таковым можно отнести: устав, свидетельства о регистрации и постановке на учет, выписки;
  3. Бухгалтерская отчетность за определенный период;
  4. Справка об отсутствии задолженностей.

Онлайн калькульятор банковских гарантий

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Юридическая помощь
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!:

Adblock detector